Nu toată lumea dispune de timpul necesar sau are dorința de a deveni expert financiar. Totuși, în zilele noastre, este din ce în ce mai important să-ți poți gestiona singur finanțele. Dacă preferi să ai tot timpul un plan ușor de gestionat, fără să îți faci griji în mod constant cu privire la schimbările din legislație, economie sau produse financiare, atunci poți apela la o persoană specializată.
Consilierii financiari sunt profesioniștii care își sfătuiesc clienții cu privire la deciziile legate de gestionarea averii și finanțele personale. În funcție de domeniul lor de expertiză, consilierii financiari vă pot ajuta cu orice, de la alcătuirea unui întreg plan de economii pentru pensii, până la răspunsuri concrete legate de asigurarea de viață sau gestionarea businessului.
Având în vedere toate informațiile disponibile în cărți, presa scrisă și multitudinea de site-uri web dedicate finanțelor personale, cât de necesară poate fi angajarea unui consilier financiar? Pentru a obține un răspuns cert, încearcă să-ți răspunzi la următoarele întrebări: Deții cunoștințe corecte despre investiții? Îți place să citești despre gestionarea averii și subiecte financiare și să cercetezi anumite active? Ai expertiză în instrumente financiare? Ai timp să monitorizezi, să evaluezi și să faci modificări periodice ale portofoliului tău?
Va trebui să petreci mult timp informându-te pentru a fi la curent cu toate reglementările privind investițiile și asigurările. Există modificări în legile fiscale sau alte legislații care ți-ar putea afecta afacerea. Modificările opțiunilor de fonduri mutuale în cadrul firmei de brokeraj pot avea, de asemenea, un impact uriaș asupra situației tale financiare; de exemplu, poate că unul dintre fondurile tale se închide și trebuie să te decizi unde vei depune următoarea sumă de bani. În esență, va trebui să fii la curent cu tot ceea ce ține de domeniul financiar.
Atunci când te decizi că ai nevoie de la un consilier financiar, este important să pui întrebările potrivite despre nevoile tale de capital și să evaluați împreună propriul nivel de confort în gestionarea propriilor finanțe. Unii consumatori ar putea refuza ideea de a plăti sute de euro doar pentru a planifica, bugeta și investi banii. Gândește-te că folosind aceste fonduri poți poți cumpăra un plan de calitate care poate fi pus la punct în câteva ore.
Sursă: investopedia.com